Verborgene Netzwerke aufdecken —
bevor sie zur Verdachtsmeldung werden
Geldwäscher nutzen nicht ein Konto. Sie nutzen Dutzende — verteilt über Produkte, Kanäle und Briefkastenfirmen. Tilores verknüpft sie alle in Echtzeit und bei beliebigem Volumen zu einer einzigen Entitätssicht — damit Ihr Transaktionsmonitoring das Muster erkennt, nicht nur die Transaktion.
Fragmentierte Identitäten lassen Geldwäsche unerkannt
Ein Layering-Schema verteilt sich auf vier Konten und zwei Briefkastenfirmen. Ihr Transaktionsmonitoring sieht isolierte Einzeltransaktionen:
Jede Transaktion wird gegen die reale Entität bewertet — nicht gegen einen einzelnen Kontodatensatz:
Entität auflösen — dann das Muster lesen
Core-Banking, Onboarding, Transaktionsdaten, Drittanbieter-Feeds und Handelsregisterdaten in einer Tilores-Instanz zusammenführen. Tilores verarbeitet Tausende Datensätze pro Sekunde parallel — Spitzenlastvolumen verlangsamen es nicht.
Bei einer Meldung oder auf Anfrage führt Tilores alle zu dieser Person oder diesem Unternehmen gehörenden Datensätze zusammen — über Konten, Produkte und Namensvarianten hinweg.
Verbindungen werden automatisch sichtbar — gemeinsame Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte, verknüpfte Briefkastenfirmen, verbundene Konten und Überschneidungen mit gemeldeten Entitäten.
Ihr Transaktionsmonitoring oder Case-Management-System erhält den vollständigen Entitätsgraphen. Analysten ermitteln mit vollständigem Kontext — nicht mit Fragmenten.
Jeder wesentliche AML-Vektor — eine Identitätsschicht
Layering-Schemata setzen auf scheinbar unverbundene Konten. Tilores verknüpft sie über gemeinsame wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsführer, überlappende Adressen und wiederverwendete Kontoattribute — und macht das Muster sichtbar, bevor es im Finanzsystem verschwindet.
Geldflüsse durch Unternehmensstrukturen verfolgen, indem die realen Personen dahinter aufgelöst werden. Tilores verknüpft Handelsregisterdaten, Geschäftsführungen und gemeinsame Attribute — und legt das wirtschaftlich Berechtigte-Netzwerk frei, das komplexe Strukturen verbergen sollen.
TM-Meldungen sind nur so gut wie die Entität hinter der Transaktion. Tilores reichert jede Meldung mit der vollständig aufgelösten Identität an — alle verknüpften Konten, verbundenen Entitäten und Netzwerkbeziehungen — damit Analysten mit Kontext triage betreiben, nicht mit Rauschen.
FATF-Empfehlungen und lokale Regularien verlangen die Identifizierung der realen Person hinter Unternehmenskunden. Tilores verknüpft Personen mit ihren Unternehmensstrukturen über Registerdaten, Onboarding-Datensätze und Transaktionshistorie — und liefert eine nachvollziehbare Eigentümerkette.
AML-Risiken sind nicht statisch. Tilores aktualisiert Entitätsprofile in Echtzeit, wenn neue Datensätze eintreffen. Jede Änderung, die das Netzwerk oder die Risikoposition eines Kunden verändert — neues Konto, neuer Geschäftsführer, neue Adressübereinstimmung — löst sofort eine Neubewertung aus.
Wenn eine Verdachtsmeldung eingereicht werden muss, benötigen Ermittler schnell das vollständige Bild. Tilores gibt den kompletten Entitätsgraphen zurück — Quelldatensätze, abgeglichene Attribute und Konfidenzwerte — und liefert Compliance-Teams die Dokumentation, die Regulatoren erwarten.
Das Geldwäscheschema erkennen —
nicht nur die verdächtige Transaktion
Die zentrale Herausforderung bei der Geldwäschebekämpfung besteht darin, dass Layering funktioniert, indem Aktivitäten auf Konten und Entitäten verteilt werden, die unzusammenhängend wirken. Eine einzelne Transaktionsmeldung sagt wenig. Die Entität hinter all diesen Transaktionen sagt alles.
Tilores löst die reale Person oder den wirtschaftlich Berechtigten hinter jedem Konto auf — und bildet dann das vollständige Netzwerk verbundener Entitäten ab. Eine verdächtige Überweisung markiert nicht nur ein Konto; sie legt die Unternehmensstruktur, die verknüpften Konten und die Beziehungen frei, die das eigentliche Risiko definieren.
Parallele Ingestion und Auflösung — dauerhaft, nicht als Spitzenlast
Echtzeit-Anreicherung im Moment der Meldung
Von Millionen auf Milliarden Datensätze skalieren — ohne Neuarchitektur
Entwickelt für regulierte Hochrisikoumgebungen
<150 ms p99 — schnell genug, um Transaktionsmonitoring-Meldungen in Echtzeit anzureichern, bevor die Analystenprüfung beginnt
Ingestion und Auflösung im großen Maßstab — Tilores verarbeitet zehntausende Datensätze pro Sekunde parallel ohne Leistungsverlust. Hochvolumen-Transaktionsumgebungen sind der Standardanwendungsfall, kein Sonderfall.
Core-Banking, Onboarding-Plattformen, Handelsregister, Transaktionshistorie und Drittanbieter-Feeds in einem Graph verbinden
Verfügbar auf dem AWS Marketplace. On-Premise-Deployment vollständig unterstützt für Institute mit strengen Datenlokalisierungs- oder Air-Gap-Anforderungen.
Jede Auflösungsentscheidung ist nachvollziehbar — abgeglichene Attribute, Quelldatensätze und Konfidenzwerte werden mit jedem Ergebnis für behördliche Prüfungen zurückgegeben
SOC-2-zertifiziert. DSGVO-konforme Architektur. Vollständiges Audit-Log für AML-Dokumentation und Regulierungsprüfungen.
GraphQL API. Direkte Einbindung in Ihr Transaktionsmonitoring, Case-Management oder AML-Ermittlungsworkflow
query AMLEnrichment($accountId: String!) {
search(input: {
parameters: {
accountId: $accountId
}
}) {
entities {
id
score
hitScore
records {
name
address
taxId
email
phone
}
}
}
} Verwandte Anwendungsfälle
Das Muster erkennen —
nicht nur die Transaktion
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