Sanktionen, PEPs und verknüpfte Kunden —
geprüft auf vollständiger Identitätsbasis
Ihr Watchlist-Screening ist nur so präzise wie Ihre Identity Resolution. Tilores führt alle Kundendatensätze vor dem Screening zusammen — damit Sie echte Treffer erkennen, False Positives eliminieren und verknüpfte Kundennetzwerke aufdecken, die fragmentierte Daten verbergen.
Fragmentierte Datensätze untergraben Ihre Compliance-Prüfungen
Eine sanktionierte Person wird mit einer leicht abweichenden Namensschreibweise ongeboardet. Ihr Compliance-System verbindet die Datensätze nicht:
Jede Prüfung läuft gegen eine einheitliche, vollständige Identität — nicht gegen einen einzelnen, fragmentierten Datensatz:
Erst auflösen, dann prüfen
CRM, Onboarding-Plattform, Transaktionshistorie und Drittdaten-Feeds in einer Tilores-Instanz zusammenführen.
Beim Onboarding oder auf Anfrage führt Tilores alle mit dieser Person verknüpften Datensätze zu einem Golden Record zusammen — inklusive Namensvarianten und gemeinsamer Attribute.
Verbindungen zu anderen Entitäten — Familienmitglieder, gemeinsame Adressen, Unternehmensstrukturen, verknüpfte Kunden — werden automatisch abgebildet.
Ihre Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Tools erhalten eine vollständige, präzise Identität. Laufendes Monitoring löst eine erneute Prüfung aus, sobald sich das Profil ändert.
Jede wesentliche KYC-Anforderung — eine Identitätsschicht
Abgleich mit OFAC-, UN-, EU-, HMT- und individuellen Watchlists gegen einen vollständigen Golden Record — nicht nur eine Namenszeichenkette. Tilores löst Transliterationen und Namensvarianten vor dem Abgleich auf und reduziert so sowohl Treffer-Lücken als auch False Positives.
Politisch exponierte Personen und ihr Umfeld zuverlässig identifizieren. Tilores vereinheitlicht Datensätze über Namensvarianten und Aliasse hinweg, sodass PEP-Treffer auf einem vollständigen Identitätsprofil basieren — nicht auf einem einzelnen, fragmentierten Datenpunkt.
Adverse-Media-Tools sind nur so gut wie die Entität, nach der sie suchen. Tilores stellt sicher, dass Ihre Suchanfragen die vollständige Kundenidentität widerspiegeln — alle bekannten Aliasse, verknüpften Entitäten und verbundenen Unternehmensstrukturen.
Die EBA-Leitlinien verlangen von Instituten, Kunden zu identifizieren, die durch Familien-, Geschäfts- oder wirtschaftliche Abhängigkeiten verbunden sind — weil diese Verbindungen ein konzentriertes Risikoexposure schaffen, das einzelne Kontoansichten vollständig verbergen. Tilores bildet diese Netzwerke automatisch ab.
Compliance endet nicht beim Onboarding. Sobald neue Datensätze eintreffen, aktualisiert Tilores die vereinheitlichte Identität in Echtzeit — jede Änderung, die das Risikoprofil eines Kunden beeinflusst, löst sofort eine Meldung aus, nicht einen wöchentlichen Batch-Bericht.
Wirtschaftlich Berechtigte durch Schichten von Unternehmensstrukturen zurückverfolgen. Tilores verknüpft Personen über Handelsregistereinträge, Geschäftsführungen und gemeinsame Attribute — und macht die reale Person hinter komplexen Strukturen sichtbar.
Kundennetzwerke erkennen, die
Ihre isolierten Daten verbergen
Die EBA-Leitlinien zu verbundenen Kunden verpflichten Finanzinstitute, Kunden zu identifizieren und zu bewerten, die durch Familienbeziehungen, gemeinsame Eigentümerschaft oder wirtschaftliche Abhängigkeiten verbunden sind — denn diese Verbindungen schaffen ein konzentriertes Risikoexposure, das einzelne Kontoansichten vollständig verbergen.
Tilores macht diese Netzwerke sichtbar, indem Entitäten über alle Datenquellen hinweg verknüpft werden. Eine gemeinsame eingetragene Adresse, ein gemeinsamer Geschäftsführer, ein Familienname — Tilores findet das Signal in fragmentierten Datensätzen und gibt den vollständigen Beziehungsgraph in einer einzigen Abfrage zurück.
Unseren EBA-Connected-Clients-Artikel lesen →Entwickelt für regulierte Umgebungen
<150 ms p99 — schnell genug für Echtzeit-Onboarding-Entscheidungen und transaktionsbasiertes Screening
CRM, Onboarding-Plattformen, Transaktionsdaten, Drittanbieter-Feeds und interne Watchlists in einem Graph verbinden
Verfügbar auf dem AWS Marketplace. On-Premise für Institute mit strengen Datenlokalisierungsanforderungen unterstützt.
Jede Identity-Resolution-Entscheidung ist nachvollziehbar — abgeglichene Attribute, Quelldatensätze und Konfidenzwerte werden mit jedem Ergebnis zurückgegeben
SOC-2-zertifiziert. DSGVO-konforme Architektur. Vollständiges Audit-Log für behördliche Prüfungen.
GraphQL API. Nahtlose Einbindung in bestehende KYC-Plattformen, Case-Management-Tools oder Compliance-Workflows — ohne diese zu ersetzen
query KYCResolve($name: String!, $dob: String!) {
search(input: {
parameters: {
name: $name
dateOfBirth: $dob
}
}) {
entities {
id
score
hitScore
records {
id
name
address
nationality
taxId
}
}
}
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Auf vollständiger Identitätsbasis prüfen —
nicht auf einem fragmentierten Datensatz
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