Eine Auskunftei
in Echtzeit transformieren
Wie Regis24, eine deutsche Verbraucher-Auskunftei, mit Tilores hunderte Millionen Identitätsdatensätze nahezu in Echtzeit abglich — und ihre Dateninfrastruktur zum Wettbewerbsvorteil machte.
Verbraucher-Auskunftei — Kreditrisiko- & Betrugsdaten
Echtzeit-Identitätsauflösung über Bulk- & Streaming-Lieferantendaten
Hunderte Millionen Datensätze zu zig Millionen Personen
In Produktion
Eine Auskunftei, gebaut auf Daten
Regis24 ist eine deutsche Verbraucher-Auskunftei, die Daten und KI-basiertes Risk-Scoring bereitstellt, mit denen Unternehmen Kreditrisiko- und Betrugsentscheidungen auf der bestmöglichen Datenbasis treffen. Die Kunden — Hunderte an der Zahl — reichen von Kanzleien und Banken bis zu E-Commerce-Unternehmen und Online-Zahlungsanbietern.
Gegründet 2003 als Adressermittlungsdienst für Kanzleien — als Alternative zur direkten Abfrage bei den kommunalen Einwohnermeldeämtern — wuchs Regis24 mit dem Aufstieg des E-Commerce und erkannte die Chance, sein Betrugserkennungs-Know-how für Onlinehändler einzusetzen. Dieses Segment zu gewinnen, hieß jedoch, dieses Wissen mit überlegener, schneller Technologie zu verbinden.
“The challenge is that we need to very quickly match data from many suppliers to common identities so that customers have the full data picture of an individual. Then we need to be able to search that complex, matched data. Technically, it is very challenging.”
Big Data, in Echtzeit, ohne Kompromisse
Als Verbraucher-Auskunftei verarbeitet Regis24 ein enormes Datenvolumen, dessen Komplexität die Branche seit jeher herausfordert. Das Entscheidende dabei: absolute Genauigkeit der an Kunden gelieferten Daten — bei maximaler Geschwindigkeit.
Ein Teil der Lieferantendaten kommt als Bulk, ein Teil als nahezu Echtzeit-Stream. All das muss blitzschnell zu gemeinsamen Identitäten abgeglichen und anschließend durchsuchbar gemacht werden — und Kunden im neuen E-Commerce- und Online-Payment-Segment können nicht länger als ein paar hundert Millisekunden auf eine Antwort warten. Mit der Verlagerung des Fokus auf diese Kunden verschärfte sich die Big-Data-Echtzeit-Herausforderung weiter.
“Relational databases just don't work for this sort of data — it's too complex and the databases get locked very easily. Graph databases are great if you want to know everything about a specific individual, but they don't work at this scale when you need to search that linked data very quickly. Our customers can't wait more than a few hundred milliseconds.”
Als nichts anderes Tempo, Skalierung und Kosten erfüllte
Regis24 testete eine Reihe von Technologien — Graphdatenbanken, Elasticsearch, Apache Spark — um das Problem zu lösen. Keine lieferte das Höchstmaß an Geschwindigkeit, schneller Skalierung und effektiver Kostenkontrolle, das das neue Kundensegment verlangte.
In Tilores fand Regis24 eine Dateninfrastruktur-Technologie, die alle komplexen Identitäten — aufgebaut auf hunderten Millionen Datensätzen — zusammenführt, die Datennutzbarkeit beherrscht, praktisch unbegrenzt skaliert und Suchen nahezu in Echtzeit unter 150 Millisekunden erlaubt — und das bei sinkenden Betriebskosten.
Eine Auskunftei muss Datensätze nicht nur durchsuchen. Sie muss Daten mehrerer Lieferanten zu gemeinsamen Identitäten abgleichen, diese Identitäten aktuell halten, während neue Daten einströmen, und den aufgelösten Kontext schnell genug für Live-Entscheidungen zu Kreditrisiko und Betrug zurückgeben — in einem Maßstab, in dem relationale und Graphdatenbanken blockieren oder langsam werden.
“The unlimited scaling is impressive. Sometimes we have imported a few tens of millions of datasets in one go, using Tilores' serverless ETL tool, and Tilores just handles it with no problems. The data is ingested, deduplicated, and assembled into entities and available for searching nearly instantly.”
Ihre Matching-Regeln, serverless ausgeführt
Das Data-Science-Team von Regis24 hatte seine Matching-Regeln über Jahre verfeinert, das Vertrauen darin war entsprechend hoch. Diese Regeln in Tilores nachzubilden, erwies sich als unkompliziert — und beim Testen der Software vor dem Import aller Daten konnte das Team die Regeln sogar feinjustieren, um die Trefferquote zu verbessern.
Da Tilores auf Serverless-Technologie läuft, skaliert Regis24 seinen Betrieb ohne Grenzen. Wenn ein E-Commerce- oder Payment-Kunde plötzlich Spitzen erlebt — etwa an einem Black Friday — skaliert die Tilores-Infrastruktur exponentiell mit, ganz ohne Reibung.
In der eigenen Cloud von Regis24 bereitgestellt
Für die zentrale, kritische Dateninfrastruktur mit sensiblen Daten läuft Tilores im eigenen Cloud-Account von Regis24. Regis24 verwaltet weiterhin sämtliche Kundendaten selbst, was die DSGVO-Compliance vereinfacht — es gibt keinen externen Verantwortlichen oder Auftragsverarbeiter zu berücksichtigen.
“Our data scientists have been working on data matching for years, so we were confident our rules were working well. Fortunately, it was easy to recreate our previous matching rules in Tilores. While testing the software before importing all our data, we were even able to fine-tune our rules to improve the matching rate.”
Eine zukunftssichere Dateninfrastruktur
Mit Tilores fand Regis24 eine Technologie, die seine Dateninfrastruktur auf ein neues Niveau hob. Skalierung und Kapazität werden nun automatisch gehandhabt, und die Fähigkeit, komplexe Daten in Echtzeit bereitzustellen, erlaubt es Regis24, überlegene Produkte für die hohen Anforderungen von E-Commerce-Kunden zu verkaufen.
- ▹ Antwortzeit um 95% reduziert — von durchschnittlich 3 Sekunden auf 150 Millisekunden
- ▹ Prototyping-Zeit um 86% gesenkt — von durchschnittlich 23 auf 2 Tage — und so Data-Science-Zeit freigesetzt
- ▹ Monatliche Infrastruktur-IT-Kosten dank Serverless-Technologie um 60% reduziert
- ▹ Server-Administration und Wartung um 90% der FTEs verringert
- ▹ Verschiedene Datenquellen zu einer Single Source of Truth verbunden — statt drei separaten Datenbanken
- ▹ Bessere Datenredundanz — Daten jetzt über drei Rechenzentren statt nur eines gespeichert
Dank Tilores transformierte Regis24 seine Dateninfrastruktur, erschloss ein neues Kundensegment und vollzog den Wandel von einer Verbraucher-Auskunftei zu einem Datentechnologie-Unternehmen und E-Commerce-Betrugserkennungspartner.
“We love hosted services, but for core critical data infrastructure concerning sensitive data, the software runs in our cloud account. Tilores provided results that went beyond the pure entity-resolution technical solution.”
Identitäten in Echtzeit auflösen —
im Maßstab einer Auskunftei
Sehen Sie, wie Tilores hunderte Millionen Datensätze erfasst, dedupliziert und zu durchsuchbaren Entitäten zusammenführt. Verfügbar über den AWS Marketplace.
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